Название карты сбербанка это что значит

Полный обзор всех видов карт Сбербанка, какие только бывают

Как не странно, но сам банк выпускает наверно самое большое количество банковских продуктов, если сравнивать с другими банками. Из-за чего у многих клиентов возникают вполне нормальные вопросы – а какая вообще лучше? Сегодня мы рассмотрим – какие бывают карты Сбербанка и оценим каждую по 10-ти бальной шкале.

Кредитные карты

Кредитные карты – это именно тот пластик, который привязан к кредитному счету в банке, которым вы можете пользоваться, но за процентную ставку. В общем вы тратите деньги банка, а позже выплачиваете ему долг с небольшими процентами.

Общие условия

Для начала мы рассмотрим условия по всем кредиткам Сбербанка, а позже пройдемся по каждому пластику и расскажем его отличие от других. Так вам будет проще соориентироваться.

Процентная ставка	23,9 – 27,9 %
Льготный период	50 дней (только на безналичный расчет)
Бонусная программа «Спасибо»	есть
Снятие наличных в банкоматах	3 % минимум 390 рублей
Штраф за просрочку выплаты	36 % годовых
СМС-банкинг	Бесплатный
Минимальный платеж в месяц	5 % от долга + проценты
Возраст клиента	21-65 лет
Документы	Паспорт, Справка 2-НДФЛ, возможно дополнительные справки о доходах
Срок действия	3 года

ПРИМЕЧАНИЕ! Кредитные карты Сбербанка РФ предназначены только для физических лиц.

Теперь рассмотрим все виды кредитных карт, их назначения и тарифы, а также разновидности условий, и как они выглядят.

Премиальная

Особенности

• Лимит – до 3 000 000 рублей.
• Выгодные условия кредитования, так как процентная ставка снижена до 21,9 %
• Бонусы Спасибо быстрее накапливаются. 10 % за траты на Gett и Яндекс.Такси. 5 % оплата кафе, ресторанах и других местах общественного питания. 1,5 % оплата в магазинах.
• Стоимость годового обслуживания – 4900 рублей.
• Платежная система – Visa Signature

ОЦЕНКА 7

Золотая

Особенности

• При определенных условиях – бесплатное обслуживание. При обычных условиях 3000 рублей в год.
• 10 % возврата бонусами на карте MasterCard Gold в различных кафе, ресторанах и т.д.
• Лимит – до 600 000 рублей.
• Платежная система: Visa Gold / MasterCard Gold

ОЦЕНКА 5

Серебряная классическая

Особенности

• Годовое обслуживание 750 рублей.
• Платежная система: Visa Classic / MasterCard Standard
• Классическая карта Visa и MasterCard имеют самый лучший баланс условий и стоимости.

ОЦЕНКА 6

Неименная карта

Особенности

• Выдаются за 15 минут
• Бесплатное обслуживание
• Лимит – до 600 000 рублей

ОЦЕНКА 7

Подари Жизнь

Особенности

• Выпускаются в двух видах: Visa Gold и Visa Classic
• Стоимость обслуживания в год за золотой пластик 3500 рублей, а за обычный – 900 рублей.
• 0,3 % со всех покупок будет отсылаться в фонд «Подари жизнь». В первый год 50 % от обслуживания отсылается туда же. Хорошая и добрая программа.

ОЦЕНКА 8

Аэрофлот

Суть программы в том, что вы зарабатываете мили за любые покупки. Плюс вам изначально начисляется до 1000 приветственных миль. Далее вы сможете обменивать бонусы на билеты у Аэрофлот и ScyTeam.

Classic

Особенности

• Лимит до 600 000 рублей
• 900 рублей в год

ОЦЕНКА 6

Gold

• 3500 рублей в год
• 1,5 мили за каждые 60 рублей

ОЦЕНКА 5

Signature

Особенности

• 12000 рублей в год. Цена довольно завышена даже за платежную систему Visa Signature.
• 2 мили за каждые 60 рублей
• Лимит от 300 000 до 3 000 000 рублей.
• Можно иметь счета в различных валютах: рублях, евро, долларах.

ОЦЕНКА 4

Итог по кредитным картам

Карта	Оценка
Премиальная	7
Классическая	6
Золотая	5
Неименная	7
Подари Жизнь классическая	8
Подари Жизнь Золотая	6
Аэрофлот классический	6
Аэрофлот золотой	5
Аэрофлот Signature	4

Дебетовые карты

Дебетовая карта – это уже пластик, который привязан к вашему денежному хранилищу в банке, и вы можете с помощью этого банковского инструмента управлять вашим капиталом, делать переводы, оплату услуг и товаров, и получать на нее выплаты, пенсию, зарплату и другие денежные перечисления.

У всех дебетовых карт мобильный банк уже платный и стоит 60 рублей в месяц, кроме некоторых продуктов. Более подробно смотрите ниже.

С большими бонусами

Особенности

• Бонусы накапливаются гораздо быстрее чем на обычной карте.
• Обслуживание 409 рублей в месяц.

ОЦЕНКА 5

С индивидуальным дизайном

Особенности

• Вы заказываете обычную карту с вашим дизайном и картинкой, которую вы сами можете выбрать и загрузить прям на сайте. Но вам нужно будет дополнительно заплатить за это 500 рублей.
• Срок выпуска карты 30 дней.
• Возможности у карты такие же как у классической карты.

ОЦЕНКА 6

Пенсионная карта МИР

Особенности

• Без годового обслуживания.
• Накопительная программа – 3,5 % годовых каждые три месяца на вашу карту.
• СМС-банк 30 рублей с третьего месяца.
• Платежная система МИР не дает возможности платить картой за границей.
• Есть возможность получать на нее пенсию и другие социальные выплаты.

ОЦЕНКА 9

Аэрофлот

Ничем не отличается от кредиток по стоимости обслуживания и по программе. Более подробно смотрите информацию выше. Мы же только приведем оценку дебетовым картам. Классическая пластиковая карта получает оценку – 7, Золотая – 5 и Сигнатур всего 4.

Молодежная карта

Особенности

• Стоимость в год – 150 рублей
• Возраст клиента с 14 до 25 лет.
• Можно выпустить с индивидуальным дизайном. (500 рублей)

ОЦЕНКА 8

Для детей 7+

Особенности

• Открывается только на основе карты родителя, в качестве дополнительной карты.
• Контроль за расходами ребенка.
• Можно установить ежедневный лимит по средствам вашего чада.
• Невозможно переводить деньги с карты.
• Карта выпускается с 7-ми летнего возраста.

ОЦЕНКА 3

Карта мгновенной выдачи

Ничем не отличается от кредитной. ОЦЕНКА 8

Подари Жизнь

Такая же серия как и у кредиток и программа аналогичная. Классическая ОЦЕНКА 8, золотая ОЦЕНКА 6.

Итог по дебетовым картам

Карта	Оценка
С большими бонусами	5
Индивидуальный дизайн	6
Пенсионная карта МИР	9
Неименная	8
Подари Жизнь классическая	8
Подари Жизнь Золотая	6
Аэрофлот классический	7
Аэрофлот золотой	5
Аэрофлот Signature	4
Для детей 7+	3

Бонусная программа «Спасибо»

Какие бы виды карт Сбербанка не были бы, но они все имеют эту программу. Данная программа позволяет накапливать так называемые бонусы Спасибо от Сбербанка, а позже тратить их у партнеров банка. Боле подробно смотрите на сайте – https://spasibosberbank.ru/

• 0,5 % на все покупки
• до 20 % у партнеров банка.
• 1 рублю = 1 бонусу.
• Минус этой программы в том, что накапливается она очень медленно, если вы не тратите деньги у партнеров, и при этом тратить можно также только у партнеров банка.

Уровни защиты Сберкарт

На данный момент Сбербанк имеет все уровни защиты:

1. Наличие внутри чипа и магнитной ленты.
2. Технология 3D-Secure.
3. CVC2 и CVV2 код, который частично дает возможность идентифицироваться в интернете и делать покупки в онлайн-магазинах.

ПРИМЕЧАНИЕ! Вам никто не даст 100 % гарантии сохранности ваших средств в случае утери вашего пластика, или если кто-то узнает реквизиты карты. Даже технология 3D-Secure не сможет полностью защитить ваши деньги, так что тут все зависит от вас и как вы бережно относитесь к вашей карточке. По уровню защиты Сбербанковские карты одинаковы с карточками других банков России.

Услуги

• Удобный Сбербанк-онлайн где вы можете делать перевод денег, оплату услуг связи, ЖКХ, интернета, мобильного телефона и т.д.
• Мобильное приложение имеет такой же функционал.
• СМС-банкинг удобный инструмент следить за вашим счетом. По каждой транзакции к вам на телефон будет приходить СМС сообщение.

Как заказать и получить карту?

ПРИМЕЧАНИЕ! Заказать пластик вы можете на сайте банка, но вот оформление происходит в отделении Сбербанка, так как доставки на дом почтой или курьером пока нет.

1. Заходите на сайт – www.sberbank.ru/
2. В верхнем меню наводите на «Выбрать карту»
3. Выбираете нужный вам продукт и нажимаете на него.
4. Ознакомьтесь со всеми условиями и позже нажмите «Заказать онлайн»
5. Далее в случае кредитных карт вам нужно будет действовать согласно инструкциям, а при заказе дебетовой, просто заполните анкетные данные.
6. После с вами свяжутся, и вы сможете забрать ее в отделении банка. Для этого необходимо взять с собой паспорт и возможно дополнительные документы.

Какую лучше выбрать? – совет от Картоведа

Мы постарались привести все доводы, а также оценили каждую карточку. Как показывает практика, лучше выбирать вариант попроще, и чем меньше наворотов у банковской карты, тем лучше. Сбербанк уж слишком сильно завышает годовое обслуживание за дополнительные фишки. Так что мы вам советуем без нужды не выбирать золотые и высоко-привилегированные карточки, если они вам толком не нужны.

Как правильно выбрать карту? Самое главное не торопитесь и просмотрите условия по каждой. Смотрите на годовое обслуживание, и платный ли мобильный банк, который также сильно увеличивает ваши траты. Лучше всего взять и посчитать все на листочке.

Чем отличаются карты платежных систем Visa и MasterCard Сбербанка? Практически ничем, при этом если вы берете золотую карту или Платиновую, то вы никаких плюсов не будете получать, используя ее только на родине. Связано это с тем, что все программы от Visa и MasterCard, действуют только за границей.

Источник

Что такое дебетовая карта СберБанка? Виды и условия обслуживания

Банковские карты гораздо удобней и выгодней в использовании, чем наличные — расплачиваться ими можно в одно касание, не нужно ждать, пока продавец отсчитает сдачу, а за покупки начисляются бонусы в рамках программы лояльности.

Что такое дебетовая карта СберБанка? Это пластик, по которому держатель может использовать для расчетов только собственные, а не заемные средства — кредитный лимит не предоставляется. Такая карточка подойдет для переводов, получения зарплаты, пенсии, социальных пособий. Чтобы начать расплачиваться в магазинах, необходимо предварительно пополнить счет. Сбер выпускает не менее 13 типов дебетовых карточек — в линейке представлены и классические, и премиальные продукты.

Виды дебетовых карт в СберБанке

Что значит дебетовая карта СберБанка? Это платежный инструмент, которым легко и удобно пользоваться клиентам, совершая покупки и платежи в торгово-сервисных предприятиях. Банк выпускает широкую линейку карт, включая:

• классические, например, флагманская СберКарта — универсальный пластик для любых целей;
• молодежные — с повышенными бонусами в категориях, популярных у подростков и студентов;
• детские — с возможностью обучения ребенка финансам, выпускаются для клиентов старше 6 лет;
• туристические — с начислением миль, которые можно потратить на путешествия;
• с индивидуальным дизайном — держатель сам выбирает, как будет выглядеть его карточка;
• кобрендинговые — выпущенные совместно с крупными компаниями, например, «Аэрофлотом»;
• благотворительные — часть средств отчисляется в фонд помощи больным детям «Подари жизнь»;
• цифровые — без физического пластика, выпускаются прямо в приложении Сбер Онлайн.

Дебетовые карты СберБанка также делятся в зависимости от типа — они могут быть стандартными, золотыми и премиальными. Чем выше статус, тем больше привилегий предусмотрено, но дороже обслуживание. Сбер предлагает карточки платежных систем Visa, MasterCard и МИР.

Дебетовые карты в СберБанке — условия обслуживания

Особенность дебетовой карточки — возможность оплаты товаров только с использованием личных средств (совершить покупку в кредит нельзя). Тарифы на использование карт установлены Сбером индивидуально для каждого продукта — ознакомиться с ними можно до подачи заявки вне зависимости от выбранного способа заполнения анкеты.

Стоимость обслуживания

В банке нет фиксированной стоимости обслуживания для всех карточек — размер платы зависит от конкретного пластика и соблюдения требований к обороту или остатку по счету. Так, карты могут стоить:

• бесплатно при покупках от 5 000 руб., поступлении зарплаты или пенсии — для стандартной линейки;
• 150 руб. в месяц, если не выполнены условия для бесплатности;
• 200 руб. в месяц для туристических программ;
• до 12 000 руб. за один год для карт премиальной линейки.

Детский пластик обслуживают бесплатно. Чем выше стоимость, тем больше привилегий получает держатель, включая специальные условия бонусной программы, бесплатное страхование и VIP-обслуживание.

Проценты на остаток

Продукты Сбера помогают клиентам преумножать сбережения — для этого нужно оформить карту с процентами на остаток. Размер вознаграждения зависит от вида пластика. Так, СберКарта МИР для пособий и пенсий позволяет получать фиксированные 3,5% годовых дохода от остатка.

Лимиты на снятие

Снимать наличные можно в банкоматах и кассах отделений — лимиты зависят от ежемесячной суммы трат или минимального остатка по карточному счету. Актуальные условия для стандартных карт – в таблице.

Траты до 5 000 руб. в месяц, остаток — до 20 000 руб.

Траты от 5 000, остаток — от 20 000 руб.

Траты от 20 000, остаток — от 40 000 руб.

Траты от 75 000, остаток — от 150 000 руб.

Лимит снятия в сутки, руб.

Лимит снятия в месяц, руб.

Для премиальной линейки ограничения не зависят от суммы расходов, в день без комиссии можно снимать до 500 тыс., в месяц — до 5 млн. руб.

Бонусные программы

Для держателей действует интересная программа лояльности «Сбер Спасибо», позволяющая получать бонусы за все покупки, траты в отдельных категориях и у партнеров. Предусмотрено 4 уровня привилегий — их отличие заключается в предусмотренных бонусах:

• «Спасибо» — до 30% бонусов только от партнеров;
• «Большое Спасибо» — баллы от партнеров и 0,5% на все покупки от Сбера;
• «Огромное Спасибо» — дополнительное подключение двух категорий с повышенными бонусами;
• «Больше, чем Спасибо» — уже 4 категории повышенных баллов и обмен бонусов на рубли.

Для перехода на новый уровень необходимо соблюсти требования к минимальному обороту, реже снимать наличные, пользоваться Сбер Онлайн, открывать новые вклады либо пополнять уже имеющиеся депозиты.

Срок изготовления карты — сколько делают пластик?

Оформление банковской карточки в Сбер занимает не более 15 мин., а на изготовление и доставку в отделение уходит до 10 раб. дней в зависимости от региона. В крупных городах именную карту привозят быстрее — от 2 дней, в небольших населенных пунктах ждать приходится дольше. Если платежный инструмент нужен сразу же, можно оформить моментальную карту (неименную, выдача в отделении) или цифровую — без пластикового носителя в СберБанк Онлайн (поддерживает NFC).

Как заказать дебетовую карту в СберБанк?

Оформить дебетовую карточку от Сбера просто — для выпуска достаточно только паспорта. Банк предусмотрел возможность подачи заявки в любом отделении, личном кабинете клиента, на официальном сайте. Также заполнить анкету можно на нашем финансовом портале, предварительно сравнив продукты с предложениями от конкурентов.

Как оформить карту Сбера на нашем сайте?

Заказать выпуск пластика от СберБанка удобно у нас на сайте — заполнение анкеты требует не более 5 мин., действуйте по инструкции:

1. Выберите понравившуюся карточку, которая на 100% отвечает потребностям и запросам.
2. Изучите подробные условия, отзывы держателей, плюсы и минусы.
3. Нажмите кнопку «Оформить карту» для перехода на сайт банка.
4. Заполните анкету и ожидайте звонка менеджера или СМС о готовности.

Преимущество подачи заявки на портале — возможность изучить реальные условия, сразу узнать о подводных камнях, понять, для чего нужна дебетовая карта СберБанка, стоит ли ее оформлять.

Как заказать дебетовую карту на сайте СберБанка?

Подать заявку на выпуск можно и на официальном сайте финансового учреждения, для этого необходимо заполнить анкету, указав:

• ФИО и дату рождения, в т.ч. для нанесения на лицевую сторону карточки;
• контактные данные для связи;
• реквизиты основного документа, удостоверяющего личность;
• платежную систему;
• адрес отделения, где будете заключать договор.

На указанный в анкете телефон поступит сообщение о принятии онлайн заявки, а в дальнейшем — о готовности пластика к выдаче с указанием максимального срока хранения в офисе.

Как выпустить новую карточку в Сбер Онлайн?

Действующие клиенты банка могут оформить карточку дистанционно, воспользовавшись личным кабинетом — через интернет-банк и мобильное приложение, следуя инструкции:

1. Авторизуйтесь в личном кабинете.
2. Во вкладке «Кошелек» нажмите на значок «+».
3. Выберите «Оформить дебетовую карту».
4. Нажмите на одно из предложений или перейдите в раздел «Другие».
5. Кликните по кнопке «Оформить» и подтвердите выпуск.

К одному счету можно привязать и основную, и дополнительные карты — однако выпуск доступен исключительно в отделении, онлайн оформление не осуществляется.

Как получить карту?

Для получения пластика необходимо посетить выбранное при подаче заявки отделение — потребуется паспорт и телефон. Также в крупных городах доступна бесплатная курьерская доставка (кроме валютных карточек и карт с индивидуальным дизайном). Заказать доставку можно только при заполнении анкеты в Сбер Онлайн.

Использование карты СберБанка — пошаговые инструкции

Пользоваться карточками от Сбера удобно из-за обилия устройств самообслуживания, функционального интернет-банка и множества отделений даже в небольших населенных пунктах. Если возникают сложности, обращайтесь в контакт-центр-банка — звонки по России на номер «900» бесплатны.

Активация

Для активации карты необходимо воспользоваться мобильным приложением или личным кабинетом клиента на сайте, нажав кнопку «Активировать». Функция появляется в системе уже в день подачи заявки – теперь можно пользоваться пластиком (в т.ч. до его получения в отделении).

Пополнение

Пополнить счет можно наличными в банкоматах и кассах, а также через Сбер Онлайн, следуя инструкции:

1. Авторизуйтесь в приложении для смартфонов.
2. В меню выберите карточку и нажмите «Пополнить».
3. Задайте условия операции и введите сумму.
4. Подтвердите перевод — деньги на дебетовые карты обычно поступают моментально.

Переводить средства можно и через СБП, и через сторонние сервисы — банк не взимает комиссий за входящие отправления.

Снятие наличных

Чтобы получить деньги, воспользуйтесь ближайшим устройством самообслуживания или обратитесь в отделение. Список банкоматов и офисов представлен в приложении — внизу на главной странице, где можно открыть карту и найти терминалы рядом, увидеть график их работы.

Закрытие карты

Заблокировать карточку можно онлайн (по телефону или в личном кабинете), а для закрытия счета необходим личный визит в отделение с паспортом. Требуется подача заявления с выбором способа получения остатка — счет закроют в течение 30 дней, при этом сразу после подписания документа привязанные карты автоматически блокируются.

Правила безопасности — о чем нужно помнить клиенту СберБанка?

Сбер призывает пользователей соблюдать правила безопасности во время обслуживания — забота о сохранности денег возложена не только на банк, но и на самого человека. Чтобы защитить накопления, следуйте простым советам:

• не сообщайте данные карты, пароли, коды из СМС третьим лицам, включая банковских служащих;
• не вводите данные карточки на сомнительных сайтах;
• подключите пакет уведомлений и своевременно сообщайте банку о смене номера телефона;
• научитесь распознавать злоумышленников — они могут представляться службой безопасности СберБанка, полицией, родственниками, предлагать выгодные инвестиции или деньги за прохождение опросов;
• пользуйтесь антивирусами и только официальными приложениями от Сбер Онлайн.

Отзывы клиентов СберБанка

Получать услуги в Сбер комфортно и легко — банк является крупнейшим в стране по числу банкоматов и филиалов, поэтому трудности при обслуживании возникают нечасто. Держатели дебетовых карт отмечают:

• простоту подачи онлайн заявки — достаточно пары минут;
• высокую скорость доставки карт в офисы;
• функциональный интернет-банк — большинство услуг доступно дистанционно;
• широкую линейку предложений и выгодные условия;
• неплохую программу лояльности с большим числом партнеров;
• оперативную службу поддержки в любое время суток.

Вместе с тем, нередки жалобы на сотрудников в отделениях — менеджеры не отличаются высокой квалификацией, иногда отказываются оформлять карты, ссылаясь на технические сбои.

Линейка банковских продуктов от Сбера обширна — предложения представлены для каждого клиента, включая пенсионеров, студентов, путешественников, работников бюджетной сферы и т.д. Что означает дебетовая карта СберБанка? Такой пластик универсален — им можно расплачиваться в магазинах, онлайн, через интернет-банк в России и за рубежом. Однако держатель может использовать исключительно собственные средства — банк не предоставляет кредита, задолженность по карточке не образуется, пластик не сможет «уйти в минус». Расчетные карты Сбера — это привлекательные условия, неплохая программа лояльности, функциональное приложение, тысячи банкоматов и отделений для комфортного обслуживания.

Клиенты, у которых возникают вопросы, касающиеся получения, обслуживания, закрытия пластика, могут обратиться за помощью в службу поддержки (в личном кабинете, по телефону и в отделении). У менеджеров можно узнать, как работает дебетовая карта СберБанка, что это простыми словами, какие документы требуются для оформления и т.д. Публикуем ответы на частые запросы.

Часто задаваемые вопросы

Держатели карточки могут зарегистрироваться в системе Сбер Онлайн на официальном сайте, следуя пошаговому руководству:

1. На странице входа в систему кликните «Регистрация».
2. Укажите номер карты и нажмите «Продолжить».
3. Введите полученный в СМС код.
4. Создайте логин и пароль, соблюдая требования к безопасности.

Аналогично можно пройти регистрацию и в приложении, предварительно скачав программу для смартфона. Обязательно наличие подключенного пакета уведомлений по СМС.

Узнать реквизиты карточного счета (включая БИК) необходимо для перевода зарплаты, пенсии, социальных выплат или просто денежных средств. Данные можно получить через Сбер Онлайн:

1. Войдите в систему и выберите дебетовый продукт.
2. Нажмите «О счете».
3. Выберите «Реквизиты счета».
4. Кликните «Сохранить или отправить» и укажите способ получения.

Также реквизиты удастся взять и в ближайшем отделении — получите при оформлении карточки или в любое другое время.

Источник